29 апреля 2021 года на площадке СРО НФА состоялось первое заседание рабочей группы по разработке минимальных (стандартных) требований к объему и содержанию информации, которую должны будут предоставлять брокеры, доверительные управляющие, инвестиционные советники, а также кредитные организации при заключении соответствующих договоров с физическими лицами.
Согласно новому проектируемому регулированию, брокер, действующий самостоятельно или с привлечением поверенного брокера, обязан предоставить физическому лицу, имеющему намерение заключить с брокером договор о брокерском обслуживании, достоверную информацию о таком договоре, в том числе его условиях и рисках, связанных с исполнением договора – ключевой информационный документ (КИД). Такая информация должна предоставляться инвестору на бумажном носителе или в электронной форме.
Аналогичные требования вводятся в отношении доверительных управляющих, инвестиционных советников, кредитных организаций, действующих в качестве агентов некредитных организаций, а также кредитных организаций, заключающих от своего имени с физическими лицами сделки по продаже ценных бумаг, договоров, являющихся производными финансовыми инструментами.
«Ключевой информационный документ (КИД), предоставляемый инвестору-физическому лицу, в совокупности с иными требованиями будет препятствовать осуществлению мисселинга и миспрайсинга, агрессивным продажам и иным недобросовестным практикам при взаимодействии с физическими лицами на финансовом рынке», - отметил Президент СРО НФА Василий Заблоцкий, выступая на заседании.
В целях определения минимальных (стандартных) требований к такому документу и его концепции была сформирована совместная рабочая группа. В ее состав вошли представители СРО НФА, Банка России и НАУФОР.
В ходе первого заседания рабочей группы состоялся обмен мнениями между участниками с целью формирования подходов к разработке КИД и концепции этого документа.
Отмечена необходимость анализа зарубежной практики по данному вопросу. Кроме того, затронут вопрос о возможности использования цветовой шкалы при предоставлении КИД инвестору-физическому лицу.
О СРО НФА
Саморегулируемая организация «Национальная финансовая ассоциация» (СРО НФА) является ведущим профессиональным объединением участников российского финансового рынка, учрежденным в январе 1996 года крупнейшими российскими банками и инвестиционными компаниями при поддержке Минфина России и Банка России. В настоящее время в СРО НФА входит более 200 организаций – профессиональных участников из 27 регионов страны, операции которых составляют примерно 80% объема российского рынка.
Важными направлениями деятельности СРО НФА являются совершенствование законодательно-нормативной базы финансового рынка и её унификация, оптимизация системы регулирования; развитие рынка ценных бумаг (структурные облигации, «зеленые» и иные устойчивые бонды, инструменты секьюритизации различных видов активов и другие); развитие рынка РЕПО и рефинансирования; содействие доступу компаний малого и среднего бизнеса к первичному рынку капитала; развитие оптового и розничного рынка драгоценных металлов; содействие развитию рынка производных финансовых инструментов (ПФИ); развитие финансовых индикаторов; аккредитация программ для электронно-вычислительных машин, посредством которых осуществляется предоставление индивидуальных инвестиционных рекомендаций; развитие системы профессиональных квалификаций на рынке ценных бумаг; гармонизация условий российского и международного финансовых рынков, обеспечение оптимальных условий деятельности для российских участников, а также адаптация национальной законодательно-нормативной базы к международным стандартам и распространение лучших международных инструментов и практик.
СРО НФА совместно с участниками профессионального сообщества и Банком России осуществляет развитие финансовых индикаторов денежного и валютного рынков: MosPrime Rate, RUONIA, ROISfix, NFEA FX Swap Rate, RUREPO. СРО НФА является владельцем указанных товарных знаков и проводит работы по поддержанию их функционирования. В отношении индикаторов MosPrime Rate, ROISfix, NFEA FX Swap Rate, RUREPO СРО НФА выступает также администратором.
С марта 2005 года СРО НФА рассчитывает и публикует Фиксинг рынка российских облигаций – MIRP (Moscow Interbank Reference Price), который используется в качестве основной цены в операциях РЕПО Банка России на внебиржевом рынке, а также в качестве цены для сделок РЕПО на Московской бирже.
СРО НФА является организатором одних из наиболее значимых мероприятий на российском финансовом рынке – Международного финансового форума НФА, Международного банковского форума «Казначейство», Международного форума «Российский рынок производных финансовых инструментов», Международного форума «Российский рынок драгоценных металлов» с целью обмена мнениями и сближения позиций профессионального сообщества и регуляторов.
